Perché i fondi obbligazionari a breve scadenza possono essere una mossa intelligente per gli investitori cauti

Quando si tratta di investire, è fondamentale avere ben chiari i propri obiettivi finanziari, la propensione al rischio e l’orizzonte temporale. Per molti investitori, l’idea di investimenti ad alto rischio e ad alto rendimento può sembrare eccessivamente pericolosa. Se avete una bassa tolleranza al rischio, o semplicemente desiderate un approccio più stabile, i fondi obbligazionari a breve scadenza potrebbero essere la soluzione che stavate cercando. Come avrete notato, di recente abbiamo aggiunto tre nuovi fondi alla nostra offerta Cash Plus per offrirvi maggiore flessibilità nella pianificazione dei vostri investimenti. Vediamo insieme cosa aspettarsi da questa tipologia di fondi obbligazionari a breve scadenza e come possono diventare una parte integrante del vostro portafoglio.

Cosa sono i fondi obbligazionari a breve scadenza?

I fondi obbligazionari a breve scadenza sono una tipologia di fondi obbligazionari pensati per gli investitori con un orizzonte di investimento a breve termine, in genere tra i 3 e i 12 mesi. Questi fondi investono in obbligazioni e strumenti di debito con durate più brevi, con l’obiettivo potenziale di offrire rendimenti leggermente superiori a quelli di un conto deposito tradizionale, ma con un rischio inferiore rispetto ai fondi azionari.

Grazie alla loro bassa correlazione con il mercato azionario, i fondi obbligazionari a breve scadenza possono fungere da prezioso diversificatore nel vostro portafoglio. Questi fondi presentano un profilo di volatilità significativamente inferiore rispetto al mercato azionario, ed il rischio di perdite ingenti è molto limitato. Se state aspettando il momento giusto per fare un investimento più consistente o se volete semplicemente evitare la volatilità degli asset più rischiosi, i fondi obbligazionari a breve scadenza rappresentano un’opzione potenzialmente interessante.

Perché investire nei fondi obbligazionari a breve scadenza?

1. Volatilità più bassa rispetto al mercato azionario

Se siete investitori avversi al rischio, i fondi obbligazionari a breve scadenza sono progettati per offrire rendimenti più stabili. Poiché questi fondi investono in strumenti di debito a breve termine, sono meno influenzati dalle fluttuazioni dei tassi di interesse. Ciò li rende una scelta appetibile se si vogliono evitare le forti oscillazioni di prezzo che spesso si verificano nei mercati azionari o nei fondi obbligazionari a più lunga scadenza.

2. Un rifugio per il vostro capitale

Non siete ancora pronti a tuffarvi nei fondi azionari tematici? Potete “parcheggiare” il vostro denaro in un fondo obbligazionario a breve scadenza mentre prendete le vostre decisioni di investimento. Invece di lasciare il vostro capitale inutilizzato in un conto bancario, dove l’inflazione potrebbe eroderne il valore, questa tipologia di fondi vi permette di ottenere un rendimento modesto mentre pianificate la vostra prossima mossa.

3. Un approccio graduale all’investimento tematico

Se siete interessati ai fondi azionari tematici ma preferite non investire un’ingente capitale tutta in una volta, i fondi obbligazionari a breve scadenza offrono un’ottima soluzione alternativa. Potete spostare gradualmente il vostro denaro da questi fondi obbligazionari agli investimenti tematici desiderati su base mensile. Questa strategia vi permette di ridurre parzialmente il rischio e di evitare il timing del mercato.

Principali benefici dei fondi obbligazionari a breve scadenza

1. Liquidità

I fondi obbligazionari a breve scadenza sono investimenti altamente liquidi, il che significa che in caso di necessità potete accedere al vostro capitale in tempi relativamente brevi. Questa flessibilità è fondamentale se prevedete di avere bisogno di liquidità nei prossimi 3-12 mesi.

2. Mitigare l’impatto dell’inflazione

Uno dei vantaggi significativi di questi fondi è la loro capacità di contribuire a ridurre l’impatto dell’inflazione sul vostro capitale. Anche se i rendimenti non sono elevati, possono almeno far sì che il vostro denaro lavori per voi, invece di perdere valore in un conto deposito a basso rendimento.

3. Ritorni relativamente molto più stabili

Pur non offrendo i rendimenti elevati dei fondi più aggressivi, i fondi obbligazionari a breve scadenza offrono rendimenti potenzialmente costanti e stabili, il che li rende una scelta appetibile per gli investitori prudenti.

La nostra offerta Cash Plus

AZ Fund 1 – AZ Bond – Enhanced Yield*

Questo fondo cerca di generare reddito e apprezzamento del capitale investendo principalmente in titoli di debito a tasso variabile e fisso emessi da governi. Si concentra su titoli con scadenze brevi, intorno ai 24 mesi.

AZ Fund 1 – AZ Bond – Income Dynamic*

Concepito per offrire remunerazione e rivalutazione del capitale, questo fondo investe in un mix di titoli di debito a tasso variabile e fisso di emittenti governativi e societari, con particolare attenzione alle scadenze a breve termine.

AZ Fund 1 – AZ Alternative – Capital Enhanced*

Questo fondo mira a una costante rivalutazione del capitale attraverso strategie opzionali sull’indice S&P 500, che vengono adeguate in base alle condizioni di mercato. Il fondo investe inoltre la sua componente di liquidità in depositi bancari e obbligazioni governative di breve termine. Il fondo AZ Fund 1 – AZ Alternative – Capital Enhanced, pur mantenendo una volatilità bassa, ha come obiettivo potenziale un ritorno atteso leggermente superiore agli altri due fondi disponibili.

Riflessioni finali

I fondi obbligazionari a breve scadenza offrono un’opzione interessante per gli investitori che apprezzano la stabilità e hanno bisogno di flessibilità nei loro piani finanziari. Che si tratti di un investimento temporaneo o di una riserva contro l’inflazione, questi fondi offrono un equilibrio tra bassa volatilità e rendimenti modesti. Per chi vuole seguire un approccio prudente agli investimenti, questi fondi possono essere un’ aggiunta al portafoglio, soprattutto se utilizzati insieme ai fondi azionari tematici per una crescita più diversificata e a lungo termine.

Allineando gli investimenti ai vostri obiettivi, alla vostra tolleranza al rischio e al vostro orizzonte di investimento, i fondi obbligazionari a breve scadenza possono diventare una parte molto importante della vostra strategia finanziaria.

*Comparto del fondo AZ Fund 1 (il “Fondo”) qualificato come un fondo comune d’investimento multicomparto di diritto lussemburghese istituito da Azimut Investment SA e distribuito da Azimut Capital Management SGR S.p.A. Fonte: prospetto.

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