Stabilire obiettivi economici chiari: La scelta del giusto portafoglio d’investimento

Riassunto rapido: La serie sulle pulizie di primavera ha affrontato l’organizzazione del sistema di gestione del denaro, il decluttering e la riorganizzazione del flusso di cassa. Ora è il momento di concentrarsi sull’organizzazione dei vostri obiettivi di investimento e sul loro abbinamento con il portafoglio giusto per aiutarli a crescere.

Avete fissato alcuni obiettivi finanziari, ma forse non siete sicuri di quale sia il portafoglio d’investimento più adatto. O forse avete più obiettivi e non sapete come organizzarli in modo efficace. Diamo una ripulita alla vostra strategia d’investimento e assicuriamoci che ogni obiettivo sia collegato al giusto portafoglio.

Iniziare con degli obbiettivi di investimento

Ora che state monitorando le vostre spese come dei pro, grazie al nostro articolo “Ripulite il vostro flusso di cassa”, mettiamo in pratica quelle conoscenze! Beewise vi aiuta a trasformare le vostre abitudini finanziarie in veri e propri investimenti attraverso i nostri sei portafogli creati da esperti. Pensate a questi portafogli come a diverse ricette per far crescere il vostro denaro, ciascuna progettata per obiettivi e livelli di comfort diversi.

Configurare il primo obiettivo di investimento con Beewise

Quando impostate un obiettivo su Beewise, state creando un obiettivo di investimento che collega i vostri sogni finanziari a una strategia di investimento specifica. Ogni obiettivo che create investirà il vostro denaro attraverso il portafoglio scelto. Ecco come funziona:

Creare il vostro obiettivo

• Clickate la scheda obiettivi
• Selezionate “Crea nuovo obiettivo”
• Scegliete uno degli obiettivi suggeriti (es. Pensione) o create un obiettivo personalizzato
• Assegnate un nome al vostro obiettivo e scegliete un saldo target
• Scegliete il periodo di tempo in cui volete raggiungerlo

Scegliere il vostro portafoglio
Quando configurate il vostro obiettivo di investimento su Beewise, lo collegherete a uno dei nostri sei portafogli creati da esperti. Ogni portafoglio ha un focus e un approccio di investimento unico, permettendovi di scegliere quello che si allinea ai vostri interessi e obiettivi. Che siate appassionati di innovazione, sostenibilità o altre aree chiave di crescita, c’è un portafoglio adatto alla vostra visione.

Impostare il vostro target
Rendete il vostro obiettivo concreto decidendo:

• Quanto volete investire (potete iniziare con appena €10)
• Confermate l’investimento sul vostro conto bancario collegato (tutti gli investimenti proverranno da questo stesso conto)
• Attivate un promemoria mensile in modo che Beewise vi ricordi di investire ogni mese per raggiungere il vostro obiettivo entro il tempo stabilito

Potete creare più obiettivi utilizzando lo stesso portafoglio. Ad esempio, potreste voler impostare sia un obiettivo per una vacanza che uno per una nuova auto, entrambi attraverso la stessa strategia di investimento: è facile!

Lasciate che i vostri goal lavorino per voi!

Ecco alcuni obiettivi di investimento comuni e come sceglierli in modo efficace.

Obiettivi a breve termine (1-3 anni)
Perfetti per obiettivi come:

• Vacanza dei sogni
• Auto nuova
• Piano per il matrimonio
• Fondo di emergenza

Obiettivi a medio termine (3-5 anni)
Ideali per pianificare:

• Acconto per una casa
• Fondo per un cambio di carriera
• Eventi importanti
• Avvio di un’attività

Obiettivi a lungo termine (5+ anni)
Pensate in grande:

• Pianificazione della pensione
• Istruzione dei figli
• Proprietà immobiliari
• Indipendenza finanziaria

Monitorare i progressi dei vostri investimenti

Guardare i vostri investimenti crescere è entusiasmante! Ecco come rimanere in carreggiata:

Check-In settimanale
Uno sguardo rapido ai progressi:

• Rivedete i vostri ultimi investimenti
• Controllate i progressi verso l’obiettivo
• Pianificate il prossimo investimento
• Annotate eventuali domande

Revisione mensile
Un’analisi più approfondita:

• Confrontate i progressi verso i vostri obiettivi
• Verificate se siete in linea con la tempistica del vostro obiettivo
• Rivedete le prestazioni del portafoglio
• Pianificate eventuali aggiustamenti

Migliorare il vostro gioco di investimento

Pronti a far smuovere i vostri obiettivi? Provate queste mosse da pro:

Strategia del portafoglio
Rendete i vostri investimenti significativi:

• Scegliete un focus del portafoglio che vi interessa
• Informatevi sulle aree in cui investirà il vostro portafoglio
• Monitorate le prestazioni degli investimenti
• Restate informati sugli sviluppi del mercato

Aggiustamenti intelligenti degli obiettivi
Mantenete i vostri obiettivi realistici e raggiungibili:

• Suddividete obiettivi grandi in più piccoli
• Celebrate i momenti importanti
• Adeguatevi ai cambiamenti della vostra vita
• Restate flessibili ma concentrati

Le domande più comuni

“Posso cambiare il mio portafoglio in seguito?”
Anche se non potete collegare un obiettivo a più portafogli, potete:

• Creare nuovi obiettivi con portafogli diversi
• Avere più obiettivi che utilizzano lo stesso portafoglio
• Modificare gli importi dei vostri investimenti
• Aggiornare la tempistica del vostro target

“E se avessi bisogno di sospendere gli investimenti?”
La vita è imprevedibile! Potete:

• Mantenere attivo il vostro obiettivo
• Ridurre gli importi degli investimenti
• Modificare la tempistica
• Riprendere quando siete pronti

I prossimi passi

Pronti a iniziare a investire? Ecco il piano d’azione:

Questa settimana

• Scaricate Beewise (se non lo avete già fatto)
• Rivedete i nostri portafogli
• Scegliete il vostro primo obiettivo di investimento
• Scegliete l’importo iniziale

Questo mese

• Impostate investimenti regolari
• Monitorate i vostri progressi
• Informatevi sul vostro portafoglio
• Celebrate l’inizio del vostro percorso!

Ricordate: Il piano di investimento perfetto è quello che seguirete davvero. Iniziate da dove vi sentite a vostro agio e costruite da lì. Ogni investimento, non importa quanto piccolo, è un passo verso i vostri sogni.

Volete altri consigli su come far crescere il vostro patrimonio? Iscrivetevi alla nostra newsletter per approfondimenti e aggiornamenti mensili.