6 truffe comuni sugli investimenti a cui fare attenzione

Investire può essere una delle scelte più redditizie che possiate fare per voi stessi e per il vostro futuro, ma comporta molti rischi, in particolare quelli associati alle truffe sugli investimenti. La tecnologia avanza e così anche i modi e i metodi utilizzati dai truffatori per ingannare gli investitori e gli individui, giovani o meno giovani, che potrebbero essere nuovi al gioco degli investimenti.

In questo articolo esamineremo sei delle più comuni truffe sugli investimenti ed esploreremo quelle che sembrano essere le nuove minacce emergenti apparse negli ultimi anni.

Schemi di Ponzi

Che cos’è uno schema Ponzi? In poche parole, uno schema Ponzi è un tipo di truffa in cui un investitore (diciamo voi) viene pagato utilizzando il denaro proveniente da un nuovo investitore, anziché i profitti generati dall’operazione in cui avete investito sia voi che il nuovo investitore. Lo schema induce le persone a credere che i profitti provengano da un’attività commerciale legittima. In realtà questi schemi sono dei veri e propri castelli di carte che alla fine crolleranno, quando il flusso di nuovi investitori e investimenti rallenterà o si fermerà.

Il termine stesso, “schema Ponzi”, deriva da Charles Ponzi, che sfruttò notoriamente questo metodo di investimento nel XX secolo. Forse ricorderete un episodio dei Simpson, “The Springfield Connection”, in cui la serie affrontava in modo umoristico il tema degli schemi piramidali, in cui Marge veniva involontariamente coinvolta in uno schema immobiliare che ricordava uno schema Ponzi.

Truffa delle opzioni binarie

Solitamente la truffa delle opzioni binarie comporta pratiche ingannevoli nel mercato finanziario, in particolare nell’ambito del trading di opzioni binarie. I truffatori dediti a questa forma di truffa si rivolgono a privati e aziende e attirano gli investitori con la promessa di alti rendimenti sui loro investimenti scommettendo sul prezzo dei movimenti di varie attività come azioni, valute o materie prime.

Come funziona esattamente? Questo tipo di truffa si svolge tipicamente sulle piattaforme di trading online. Gli investitori e gli utenti sono incoraggiati a fare scommesse a breve termine sul rialzo o sul ribasso del prezzo di un’azione o di altri asset entro un determinato periodo di tempo. I truffatori e i broker senza scrupoli, tuttavia, manipolano le piattaforme di trading, assicurandosi che l’utente perda la sua scommessa e il suo denaro. Per di più, spesso le vittime hanno problemi a ritirare i propri fondi e a contattare i siti web di brokeraggio fraudolenti a cose fatte.

Cryptotruffe

Una truffa di criptovalute comporta una sorta di pratiche ingannevoli nell’ambito dello spazio delle valute digitali. I truffatori sfruttano la natura decentralizzata e spesso anonima delle criptovalute per truffare gli investitori. Le truffe di criptovalute sono molto comuni, soprattutto se si considera la giovinezza della nuova generazione di investitori online. Le truffe più comuni includono fake Initial Coin Offerings (ICO), schemi di pump-and-dump e scambi fraudolenti.

1. Le truffe ICO prevedono la creazione di false ICO da parte dei truffatori, che invogliano gli investitori ad acquistare i token di un progetto inesistente o privo di valore. Una volta raccolti i fondi, i truffatori scompaiono, lasciando gli investitori in perdita.

2. Gli schemi “pump-and-dump” sono un po’ meno rischiosi per i truffatori. Gli scammer gonfiano artificialmente il prezzo di una criptovaluta diffondendo informazioni positive, attirando gli investitori ad acquistare. Una volta raggiunto il picco del prezzo, i truffatori vendono rapidamente le loro partecipazioni, facendo crollare il valore e lasciando gli altri investitori in perdita. Come abbiamo detto, il regno delle criptovalute è decentralizzato e anonimo, e recuperare il proprio denaro o fare causa ai truffatori sarà praticamente impossibile.

Frode di affinità

La frode di affinità è un tipo di investimento che mira a sfruttare la fiducia tra individui appartenenti a una specifica comunità, sfruttando le affiliazioni condivise come la religione, l’etnia o le cerchie sociali in generale. In termini molto semplici, i truffatori e i frodatori sono in grado di infiltrarsi in gruppi in cui la fiducia è molto alta, convincendo i membri di questi gruppi a investire e a commettere operazioni e azioni fraudolente.

Questa pratica ingannevole ha acquisito notorietà grazie alla serie di successo di Netflix “Wild Wild Country”, che ha ritratto le imprese del controverso leader spirituale Osho. La serie descrive in dettaglio come Osho e le persone che lo circondavano abbiano manipolato la fiducia dei loro seguaci, dando vita a un enorme caso di frode. Nel mondo reale, non cultistico, le frodi per affinità vanno oltre i culti e si infiltrano e colpiscono varie comunità sia online che offline.

Dovete essere cauti e condurre ricerche e diffidare di cadere vittime di truffe mascherate da opportunità amicali nell’ambito delle vostre cerchie di fiducia.

Minacce emergenti

1. Consulenti per gli investimenti Deepfake

Un Deepfake Investment Advisor è l’uso ingannevole della tecnologia deepfake, con cui i truffatori creano video e registrazioni audio realistici con umanoidi falsi che si spacciano per esperti finanziari. Questi personaggi danno consigli apparentemente esperti per manipolare le persone a prendere decisioni finanziarie sbagliate e a cadere nelle loro trappole. Si tratta di una forma di frode new age in cui l’affidabilità di questi personaggi viene sfruttata per indurre le persone a fare scelte di investimento poco informate, con conseguenti perdite finanziarie e personali talvolta significative. È necessario essere molto cauti e verificare l’autenticità dei consigli finanziari, soprattutto ora che la credibilità delle fonti online non è mai stata così in pericolo.

2. Sfruttamento della finanza decentralizzata (DeFi)

Insieme alla crescente popolarità delle piattaforme decentralizzate, i truffatori hanno trovato nuove opportunità per sfruttare gli utenti vulnerabili e le vulnerabilità di questi sistemi. Le truffe della DeFi possono assumere una moltitudine di forme, dalle false vendite di token ai prelievi improvvisi di fondi e agli exploit di smart contract. Bisogna sempre fare attenzione, qualunque cosa si faccia e qualunque sia il sito web a cui si decide di affidarsi. Ci sono centinaia di siti web “controllati” tra cui scegliere, e i social media possono essere uno strumento potente per valutare i siti web che potrebbero essere inusuali per voi. Cercate le discussioni su Twitter e Reddit, troverete informazioni utili che vi aiuteranno a prendere una decisione più informata quando scegliete una piattaforma.

Esclusione di responsabilità: questo articolo è stato distribuito a scopo educativo e non deve essere considerato come un consiglio di investimento o una raccomandazione riguardo una particolare strategia o prodotto di investimento. Le informazioni qui contenute provengono da fonti ritenute affidabili, ma non garantite.