Diversificazione 101: costruire un portafoglio equilibrato

Nel magico mondo delle finanze personali, l’abilità di saper costruire un portafoglio ben bilanciato è una delle strategie chiave per raggiungere il successo finanziario a lungo termine.

Che cos’è un portafoglio? In sostanza, un portafoglio è una “collezione” di investimenti posseduti da un individuo o da un’entità. In pratica, è il luogo in cui si tengono tutte le azioni, le obbligazioni, i fondi comuni di investimento, gli investimenti immobiliari o qualsiasi altro tipo di asset class. La “diversificazione” è l’atto e il processo di ripartizione degli investimenti tra diverse attività. Questa strategia è essenziale ed è considerata uno dei principi fondamentali della costruzione di un portafoglio. Il fulcro in questa strategia è aiutare gli investitori a mitigare e minimizzare i rischi, massimizzando al contempo i rendimenti potenziali.

Se non vi siete mai occupati di investimenti, parole come azioni, obbligazioni e portafogli possono sembrare scoraggianti, soprattutto se disponete di risorse e tempo limitati. Detto questo, la costruzione di un portafoglio diversificato è un’attività riservata non solo ai ricchi, ma anche alle persone con un budget minimo e una vita già impegnata, che possono intraprendere il cammino della crescita finanziaria adottando alcune strategie di investimento efficaci ma semplici.

Per iniziare: Scoprire i propri obiettivi finanziari

Prima di iniziare a costruire il vostro portafoglio, è molto importante mettere le basi, definire i vostri obiettivi finanziari e decidere come volete che siano i vostri risultati. Perché state costruendo un portafoglio? Volete garantirvi il futuro, risparmiare e andare in pensione? Oppure volete comprare una casa, tornare a scuola e finanziare la vostra formazione? Avere obiettivi chiari è utile per guidare il vostro viaggio e i vostri investimenti e vi aiuterà a decidere quale sia la vostra tolleranza al rischio. Una volta stabiliti i vostri obiettivi, potete iniziare a investire. Ho raccolto alcuni consigli e passi pratici per i principianti, compresi quelli con un budget molto basso o addirittura nullo.

L’educazione è sempre fondamentale

La conoscenza è fondamentale, in tutto ciò che fate, avete fatto o farete. Non sopravvalutatevi mai, la presunzione e l’avidità non vanno d’accordo quando si tratta di “scommettere” i vostri soldi su un investimento o su NFT.

Prendetevi il vostro tempo e, quando pensate di averne preso abbastanza, prendetene ancora! Informatevi sui diversi tipi di classi di attività, sui profili di rischio e sulle diverse strategie di investimento.

Internet e Google sono i vostri amici: troverete infinite risorse online, libri e corsi finanziari di ogni tipo disponibili gratuitamente o quasi. La comprensione delle nozioni di base vi consentirà di prendere decisioni informate e di affrontare il mondo della finanza con facilità.

Iniziare in piccolo con investimenti a basso costo

Non c’è da vergognarsi di essere al verde, it is what it is. Se state iniziando con un budget minimo, la chiave è iniziare il più piccolo possibile. Molte piattaforme vi permetteranno di iniziare con un investimento iniziale molto basso, a volte anche di 10€.

Alcune opzioni di investimento a basso costo che potreste prendere in considerazione sono gli ETF (exchange-traded funds) e i fondi indicizzati. Si tratta di opzioni facili per i principianti, che offrono una diversificazione immediata grazie al monitoraggio di uno specifico indice di mercato, distribuendo così il vostro investimento su più attività.

Esplora le piattaforme di investimento

Potreste voler dare un’occhiata alle piattaforme di investimento. Molti siti web e broker online offrono ora la possibilità di fare trading a prezzi inferiori, consentendo a persone come voi di investire senza doversi preoccupare delle costose commissioni di transazione. Si tratta di un’ottima notizia per le persone con un budget limitato, in quanto riduce la barriera all’ingresso.

Buone notizie quindi! Beewise potrebbe essere un’opzione interessante per voi. Beewise offre cinque diverse opzioni da prendere in considerazione per muovere i primi passi verso la costruzione del vostro portafoglio.

Smart Cities
Il fondo Smart Cities mira alla crescita del capitale nel medio-lungo termine attraverso la gestione attiva di un mix diversificato di fondi azionari e a reddito fisso. Le sue priorità principali sono gli investimenti in società che promuovono soluzioni urbane intelligenti e sostenibili, migliorando la vita attraverso le innovazioni digitali.

Breakthrough Healthcare
Questo fondo Healthcare punta alla crescita del capitale nel medio-lungo termine. A tal fine, potrà investire in società mediche e biotecnologiche, ponendo enfasi su settori emergenti come il sequenziamento e dell’editing del genoma. Inoltre, il portafoglio prevede una significativa incidenza dei cambiamenti demografici e dell’invecchiamento della popolazione sul trend in evoluzione della salute digitale.

Environment
Il fondo Environment è un mix di attività azionarie e a reddito fisso, che mira ancora una volta alla crescita del capitale a lungo termine piuttosto che a un approccio “per arricchirsi rapidamente”. Si concentra sugli investimenti in società operanti nei settori delle energie rinnovabili, dei trasporti elettrici, dell’economia circolare e della decarbonizzazione, puntando su aziende che affrontano le sfide ambientali con l’innovazione e la gestione sostenibile delle risorse.

Technology
Anche il fondo Technology mira alla crescita del capitale a medio-lungo termine (forse avete già notato che si tratta di una tendenza). Se scegliete questo fondo, vi troverete a investire nei settori della tecnologia e delle comunicazioni, concentrandovi sulle aziende che forniscono servizi informatici e digitali avanzati.

Future Generations
Il Future Generations, come gli altri fondi, punta alla crescita del capitale nel medio-lungo termine. Si concentra sugli investimenti azionari in società in grado di trarre vantaggio dallo sviluppo dei mercati emergenti e dall’ascesa della loro classe media, che si prevede guiderà la crescita dei consumi globali nei prossimi decenni.

Costruire fondi per le emergenze

Prima di scaricare una di queste applicazioni e di tuffarvi negli investimenti, assicuratevi di avere un fondo di risparmio di emergenza pronto e funzionante. I consulenti finanziari di solito consigliano di mettere da parte l’equivalente di tre o sei mesi di spese per la vita, come rete di sicurezza. Questo fondo vi consentirà di far fronte a spese impreviste senza dover ricorrere prematuramente ai vostri investimenti.

Esclusione di responsabilità: questo articolo è stato distribuito a scopo educativo e non deve essere considerato come un consiglio di investimento o una raccomandazione riguardo una particolare strategia o prodotto di investimento. Le informazioni qui contenute provengono da fonti ritenute affidabili, ma non garantite.